【ファイナンシャルプランナー×資格】様々な分野で活躍できるうえ、学んだ知識は実生活でも活かせる

ファイナンシャルプランナー（FP）は、相談者が希望するライフプランの実現のために、最適な資金計画を提案して、金銭面からサポートをするプロフェッショナル。相談者の夢や目標に生活状況や老後計画などを照らし合わせ、資金運用、不動産、投資、保険、税金、相続など、様々な問題を考慮しながら提案するお金の専門家です。少子高齢化による年金の問題、雇用の不安、医療費改定の問題...など、お金についての不安がつきないこれからの時代、ますます価値が高まっていく職業と言えるでしょう。資格所有者は、銀行・保険・証券会社などの金融機関への就・転職が有利になったり、職場でのキャリアアップにつながったりします。また最近では自分のライフプランニングや家計に役立てたいという観点から主婦の方でファイナンシャルプランナーを目指す人も増えています。

FPとして働くには、大きく分けて2通りあります。1つは銀行など金融機関や証券会社、生命保険会社、ハウスメーカーなどの企業に所属して働く【企業系FP】。自社の金融商品や保険を顧客に販売するのが主な仕事となります。もう1つは特定の企業には属さずに独立・開業して活動する【独立系FP】で、相談料と保険などの仲介を仕事とし、その手数料収入が主な収入源になります。
金融業界で働いている人はプランニングの知識を得ることで、より難しい案件に対応できたり、アドバイスの幅を広げたりできるため、社内でのキャリアアップに役立ちます。保険の販売を仕事にしている人ならば、保険商品の知識に加え、お客様の今後のライフプランや家計のこと、税金や相続までも踏まえた保険商品の提案をすることで信頼度がアップします。
独立系FPは思ったように収入に結びつかずに悩んでいる人も多いのが現実のよう。ビジネスで成功するには営業力や会話力、書類を作るパソコンスキルなど、多くのノウハウが必要となるからです。独立系FPの仕事だけで生活していくのは大変としても、ダブルライセンスなども視野に入れ、コンサルタントとしてキメ細かな提案をすることで、収入の糸口が広がります。